Top banca blocca versamenti a exchange | Crypto sotto accusa!

I rapporti tra le banche e il mondo Bitcoin e crypto sono raramente idilliaci. E con ogni probabilità non miglioreranno, almeno nel breve periodo. Oggi è tornata alla carica una delle più importanti banche dell’Australia, che ha annunciato importanti restrizioni ai versamenti verso alcuni exchange, citando come motivazione problemi di sicurezza importanti.

Il gruppo, NAB, avrebbe inoltre bloccato pagamenti per milioni di dollari australiani solo nell’ultimo trimestre, in quanto collegati a possibile truffe. Una presa di posizione che ricorda quella di molte banche del Regno Unito, con lo scenario in Australia che starebbe, per alcuni exchange, rapidamente deteriorando.

Sarebbero state inoltre le truffe legate alle cripto a spingere National Australia Bank a introdurre nuove procedure per l’invio di denaro – che dovranno permettere, almeno secondo quanto afferma la banca, limitare i casi di truffa. Una situazione ingigantita dalla banca oppure effettivamente esistente e degna di una copertura del genere?

Ban per diversi exchange presso National Australia Bank: che succede al mondo crypto?

Nel Regno Unito si opera così già da tempo. In Italia diverse banche bloccano versamenti a singhiozzo. In Australia invece scende in campo uno degli istituti più importanti del paese. Parliamo di National Australia Bank – che in un revamp delle proprie strutture di sicurezza ha deciso di interrompere i pagamenti verso exchange di criptovalute ad alto rischio, senza però citare nel documento di quali si tratti e delle motivazioni che hanno portato al ban di uno piuttosto che di un altro.

Nuove protezioni dei clienti come già annunciate da NAB oggi, tramite il blocco dei pagamenti effettuati verso exchange crypto ad alto rischio. Quasi il 50% delle truffe segnalate a AFCE (ente che si occupa delle truffe finanziarie, NDR) erano legate alle criptovalute negli ultimi 30 giorni. NAB è membra di questa iniziativa indipendente, che riunisce società private, società governative e forze dell’ordine, nonché gruppi dell’industria per combattere reati finanziari e informatici. Più ampiamente, le truffe a tema cripto sono la minaccia alla sicurezza che cresce più rapidamente, con gli australiani che perdono 221 milioni l’anno a causa di queste truffe.

Questo quanto riportato nel comunicato di NAB, al quale poi fa seguito la dichiarazione di Chris Sheenan, che è a capo della divisione investigazioni del gruppo.

Questi truffatori fanno parte di gruppi criminali organizzati e trans-nazionali – e vediamo che utilizzano piattaforme crypto per inviare denaro, spesso all’estero, e in modo piuttosto rapido.

Dichiarazione certamente preoccupante, anche se non è chiaro il motivo per il quale tali truffatori dovrebbero utilizzare exchange per inviare crypto che potrebbe inviare con meno rischi e meno visibilità tramite un comunissimo wallet.

Allarme vero o ingigantito dalle banche?

Il problema truffe permane – e ne siamo al corrente. Tuttavia non è chiaro in quale modo si possa contrastare vietando ai clienti di acquistare criptovalute. Una mossa draconiana che ricorderà a tanti non solo l’esistenza delle truffe, ma anche il motivo per cui è nato Bitcoin.

L’intermediario, prima o poi, cessa di essere mero intermediario e finisce per interessarsi anche con obblighi e divieti al nostro denaro. E a qualcuno certamente non starà bene. Oggi però c’è l’alternativa – e questo modo di operare della banche è forse la più grande pubblicità che gli si possa fare.