Chainlink: DTCC progetto pilota tra la Finanza Tradizionale e gli Smart Contracts della DeFi

Cosa hanno in comune Bitcoin, Ethereum, Solana, Avalanche, Hyperledger, Paxos, AAVE, Algorand, BSC, Polygon, Bybit, o qualsiasi altro Smart Contract?

In comune hanno i dati di Chainlink. Qualsiasi protocollo blockchain che tu possa nominare, direttamente o indirettamente, va ad utilizzare i dati di uno o più oracoli all’interno dell’ecosistema di Chainlink.

Tutta la DeFi, la TradeFi, la maggior parte dei CEX, il Gaming, i Wrapped Assets, Paypal, Mastercard, i dati di Bloomberg, i dati della NYSE, e potrei continuare a fare nomi tutto il giorno, si affidano a Chainlink per poter attingere ad una serie di dati precisi, in modo da ridurre errori e non creare dei sbilanciamenti nel mercato.

Questi dati provengono dal mondo reale. Ad esempio, il prezzo del vero USD (dollaro americano) che viene utilizzato per stabilire il valore di USDT, oppure i tassi d’interesse del mercato USA o UE che influenzano tutte le applicazioni DeFi che offrono prestiti o depositi.

Un altro esempio sono i dati del mercato azionario, che devono essere esatti e precisi per i protocolli di tokenizzazione di asset del mondo reale (RWA) nella DeFi.

Senza Chainlink, potremo vedere Stable Coins fluttuare a $2 da una parte, e a 0.50 centesimi da un’altra, un’altro esempio è vedere BTC a $65.000 su un Cex, e poi vedere lo stesso asset wrappato ”WBTC” a $100.000 da un’altra parte.

Ed è qui che il miglior interlocutore tra dati reali e Smart Contracts entra in gioco, rimanendo tutto decentralizzato e eliminando la “terza parte”, “third party” che la blockchain è in grado di rimuovere.

Dopo aver introdotto in maniera generica, analizziamo nello specifico i vari punti:

L’Importanza di Chainlink per il Mercato delle Criptovalute: Risolvere il Problema dell’Oracolo e Smart Contracts

Il “problema dell’oracolo” si riferisce alla difficoltà di ottenere “dati affidabili” dall’esterno della blockchain senza compromettere la sicurezza e la decentralizzazione. Prima di Chainlink, gli Smart Contract non potevano accedere a dati “off-chain” del mondo reale,  senza fare affidamento su una singola fonte centralizzata, che poteva essere “manipolata” o soggetta a errori.

Chainlink risolve questo problema utilizzando una rete decentralizzata di oracoli che raccolgono e verificano i dati da diverse fonti, garantendo così l’accuratezza e l’affidabilità delle informazioni fornite ai contratti intelligenti.

Come funziona Chainlink in pillole

• Oracoli: I nodi nella rete Chainlink che raccolgono dati off-chain e li portano on-chain.
• Aggregazione dei Dati: Chainlink aggrega i dati da più oracoli per assicurare la precisione e l’affidabilità.
• Sistema di Reputazione: Ogni oracolo ha un punteggio di reputazione basato sulla qualità e l’accuratezza dei dati forniti, incentivando comportamenti corretti e penalizzando quelli scorretti.
• Token $LINK: Il token nativo utilizzato per pagare i servizi degli oracoli e incentivare la partecipazione alla rete.

Applicazioni di Chainlink

1. Finanza Decentralizzata (DeFi)
   • Oracoli dei Prezzi: Chainlink fornisce dati sui prezzi accurati e in tempo reale per vari asset crittografici, che vengono utilizzati da piattaforme di prestito, scambio e derivati.
   • Contratti Derivati: I derivati basati su criptovalute richiedono dati precisi sui prezzi per funzionare correttamente. Chainlink garantisce che i contratti intelligenti ricevano questi dati in modo sicuro.
   • Assicurazioni Decentralizzate: Le piattaforme di assicurazione utilizzano Chainlink per verificare automaticamente gli eventi assicurativi (ad esempio, ritardi dei voli) e processare i rimborsi.
2. Stable Coins
   • Oracoli di Prezzo: Le stablecoin, come Tether o USDC, richiedono un oracolo per sapere quale prezzo stanno puntando. Chainlink fornisce dati sui prezzi per mantenere la stabilità delle stablecoin.
3. Asset Sintetici
   • Replicazione di Asset Finanziari: Chainlink rende possibile per gli asset sintetici basati su blockchain di imitare asset finanziari del mondo reale come azioni e materie prime, ampliando le opportunità di investimento nel mondo cripto.
4. Mercati di Previsione
   • Settling Outcomes: La tecnologia blockchain ha permesso la creazione di mercati di previsione decentralizzati che operano senza essere controllati da una singola entità. Chainlink fornisce i dati esterni necessari per determinare i risultati, come i risultati degli eventi sportivi e delle elezioni politiche.
5. Settore Immobiliare
   • Contratti di Vendita e Locazione: Chainlink può fornire dati on chain su tassi di interesse, prezzi degli immobili e altre informazioni rilevanti.
6. Logistica e Catena di Approvvigionamento
   • Monitoraggio e Tracciabilità: Chainlink può fornire dati in tempo reale sulla posizione e le condizioni di spedizione delle merci, migliorando la trasparenza e l’efficienza della catena di approvvigionamento.
7. Gaming e NFT (Non-Fungible Tokens)
   • Proprietà e Commercio di NFT: Chainlink può collegare i dati del mondo reale agli NFT, come il punteggio di un giocatore in un gioco sportivo, rendendo gli NFT dinamici e più interattivi.
8. Settore Energetico
   • Gestione delle Risorse Energetiche: Chainlink può aiutare nella gestione e nell’ottimizzazione delle risorse energetiche fornendo dati su consumo energetico, prezzi dell’energia e altre metriche rilevanti.
9. Salute e Medicina
   • Dati Clinici e Ricerca: Chainlink può garantire l’integrità dei dati clinici e di ricerca, fornendo accesso sicuro e verificabile ai dati medici per la ricerca e lo sviluppo di nuovi trattamenti.
10. Governo e Settore Pubblico
    • Trasparenza e Responsabilità: Chainlink può essere utilizzato per migliorare la trasparenza nelle transazioni governative, garantendo che i dati pubblici siano accessibili e verificabili.
11. Ambiente e Sostenibilità
    • Monitoraggio Ambientale: Chainlink può raccogliere e verificare dati ambientali, come livelli di inquinamento e condizioni meteorologiche, per supportare progetti di sostenibilità e regolamentazione ambientale.
12. Pagamenti
    • Chainlink supporta una varietà di servizi di pagamento trasmettendo output da contratti intelligenti a API esterne.

Dopo aver introdotto Chainlink e il suo ruolo fondamentale nel fornire dati affidabili e verificati attraverso una rete di oracoli decentralizzati, passiamo ora a esaminare l’ultima evoluzione di questo protocollo: il progetto Smart NAV. 

Smart NAV Pilot Report: Bringing Trusted Data to the Blockchain Ecosystem

Chainlink non si ferma qui, la finanza tradizionale necessita del protocollo per aprire un nuovo capitolo del libro, si tratta della Tokenizzazione Degli Asset Reali. Abbiamo già avuto il piacere di discuterne precedentemente in questo articolo sulla RWA. 

Che cosa è NAV

Ne abbiamo parlato qui, il progetto Smart NAV, sviluppato da Chainlink in collaborazione con la DTCC, rappresenta un’importante innovazione nell’uso della blockchain per la tokenizzazione dei fondi finanziari tradizionali. Questo progetto pilota ha coinvolto alcune delle principali istituzioni finanziarie statunitensi, tra cui American Century Investments, BNY Mellon, JPMorgan, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, MFS, State Street, US Bank e American Trust Custody, esplorando l’uso della tecnologia blockchain per la diffusione dei dati dei fondi.

Obiettivi del Progetto

L’obiettivo principale del progetto Smart NAV era dimostrare la fattibilità di incorporare “dati standardizzati” dei “fondi di investimento” su blockchain. Questo approccio potrebbe facilitare lo sviluppo di varie applicazioni nel settore della finanza tokenizzata RWA, inclusi strumenti di portafoglio per i brokers.

Tokenizzazione e Gestione dei Dati

La tokenizzazione è il processo di “conversione” di asset tradizionali in token digitali su una blockchain. Questo processo sta guadagnando trazione nel settore finanziario, con istituzioni come BlackRock e HSBC che esplorano attivamente le sue applicazioni. Il progetto pilota “Smart NAV” ha dimostrato il potenziale della tokenizzazione per migliorare la gestione dei dati nel settore finanziario.

Partecipazione delle Istituzioni Finanziarie

Il progetto ha incluso la partecipazione di diverse istituzioni finanziarie di spicco, che hanno collaborato per valutare la fattibilità e il valore industriale di una soluzione basata su tecnologie di Registro Distribuiti (DLT) per la diffusione dei dati sui prezzi e sui tassi dei fondi.

Risultati del Progetto Pilota

Il rapporto della DTCC ha evidenziato diversi benefici derivanti dall’implementazione del progetto Smart NAV:

1. Miglioramento della Diffusione dei Dati: Utilizzando la tecnologia blockchain per memorizzare i dati on-chain, il progetto ha migliorato la diffusione e l’accesso ai dati storici.
2. Integrazione Multichain: Adottando un approccio “chain-agnostic”, Smart NAV ha dimostrato la capacità di distribuire dati NAV su diverse blockchain, favorendo l’interoperabilità e l’espansione delle applicazioni.
3. Automazione e Accesso ai Dati: La soluzione proposta ha permesso una diffusione dei dati più automatizzata e in tempo reale, migliorando l’efficienza e la precisione dei processi operativi.

Impatto sulla Finanza Tradizionale

Il successo del progetto pilota suggerisce che l’uso della tecnologia blockchain per la gestione dei dati finanziari potrebbe portare a significativi miglioramenti operativi, tra cui una maggiore trasparenza, efficienza e sicurezza. La capacità di incorporare dati affidabili e standardizzati su blockchain apre nuove possibilità per l’innovazione nel settore finanziario, rendendo i processi più snelli e riducendo i costi operativi.

Espansione del Progetto

Basandosi sui risultati positivi del progetto pilota, la DTCC ha proposto di ampliare la portata del programma per esplorare una gamma più ampia di casi d’uso e integrarsi con ulteriori blockchain. Questo ampliamento potrebbe includere:

• Tokenizzazione di Nuovi Asset: Estendere la tokenizzazione ad altri tipi di asset finanziari, come titoli e obbligazioni.
• Applicazioni Decentralizzate: Sviluppare nuove dApps che utilizzano i dati finanziari tokenizzati per offrire servizi innovativi.
• Strumenti di Portfolio: Creare strumenti avanzati per la gestione dei portafogli di investimento, sfruttando dati affidabili e aggiornati in tempo reale.

Conclusioni

Il progetto Smart NAV rappresenta un passo significativo verso l’integrazione della tecnologia blockchain con il settore finanziario tradizionale. Grazie alla collaborazione tra Chainlink e DTCC, il progetto ha dimostrato come i dati finanziari possono essere tokenizzati e gestiti in modo più efficiente e sicuro. Questa iniziativa non solo evidenzia il potenziale della tokenizzazione nel migliorare la gestione dei dati, ma pone anche le basi per ulteriori innovazioni nel settore della finanza decentralizzata.

La tecnologia di Chainlink e il successo del progetto Smart NAV indicano chiaramente che il futuro della finanza sarà sempre più digitale, decentralizzato e integrato.

Ionut Gaucan – Web3 Expert per Criptovaluta.it – Sono presente sui social: X, Linkedin e Instagram